2005年7月8日，浦发银行“轻松理财”金融服务品牌在北京正式亮相。“轻松理财”是浦发银行为中青年白领精心设计的金融服务平台，借此倡导全新的生活方式和理财观念。在众多银行争夺高端客户同时，浦发银行则瞄准处于财富积累期、事业成长期的白领群体，力求为其创造更为轻松和便捷的理财平台。
“轻松理财”有望成为国内第一个最具实用性的金融服务平台。
轻松理财瞄准白领客户
遵从业界普遍的二八定律，国内银行目前纷纷推出贵宾理财服务，以存款为门槛抢夺高端客户。浦发银行却另辟蹊径，瞄准正在成长中的白领客户，并精心为其打造安全、便捷的金融服务平台。浦发银行发言人表示，作为一家有社会责任感的企业，浦发银行愿意在社会财富迅速积累的过程中，不仅关注那些已经积累了一定财富的客户群体，而且也关心那些正在走向成功的、处于财富积累阶段的白领阶层，愿意与他们共同成长。这些人构成了一个非常庞大的群体，自身在为社会的发展而奋力拼搏，又因工作繁忙而迫切渴求银行为其提供贴心的金融服务。
关注成长，意在长远
此次，浦发银行推出的“轻松理财”不设门槛，并非放弃对高端客户的争夺。浦发发言人表示，“我们对自己的产品和服务有足够的信心，对我们的客户有足够的信心。因为我们对客户真正用心，所以我们的产品和服务会获得客户的认同。任何客户，只要体验或使用过我们的产品和服务，就能感受到安全、便捷和个性化的特质，体会到浦发银行，用心为您的服务理念，会觉得选择我行作为“相伴一生的银行”是正确的决策，并愿意与我行建立广泛的合作关系，成为我们的忠实客户。我们也深信，这批客户会在事业成功的同时，不断积累财富，成为未来的新富阶层，浦发银行也必将分享到客户成长的收获。”
重新诠释理财概念
谈到理财，人们往往将其等同为投资国债、股票、基金等各种理财产品。浦发认为，个人理财不仅仅是通过投资实现财富增值，更是对个人(家庭)财务的科学规划和妥善安排。只有在对个人的资产负债、收支变动情况进行及时动态掌控的基础上，才能对其财务状况进行全面规划，合理安排收支，构建有效资产组合。这一点对已经积累财富和正在积累财富的人来说都非常重要，是实现科学理财的基础，也正是浦发所倡导的理财新概念。
关注事业，关爱亲朋，享受生活，倡导全新生活方式
浦发银行认为，对那些正在走向成功的白领客户，最重要的不是通过投资实现财富的迅速增值，而是全身心地投入到事业的拼搏和职业生涯的塑造中。中青年白领往往工作繁忙，面临很大的生活和工作压力，无暇顾及财富管理，却经常为财务琐事所困扰，所以对轻松便捷的理财尤为渴求。浦发银行推出“轻松理财”正是为了满足上述群体的这一需求，化繁琐为便捷，将轻松奉献给客户，助其实现财务自由。轻松理财、追求事业、奉献社会、关爱亲朋、享受生活，这就是浦发银行所倡导的全新生活理念。
科技创造价值，理财轻松为本
浦发银行此次成功打造全新金融服务品牌，得益于该行近年来对科技的高度重视和持续投入。2003年浦发银行成功进行了核心系统的改造，实现全行数据大集中；同时在机构改革中率先整合内部资源成立强大的科技及产品开发队伍，并始终在新产品研发过程中贯彻以市场为导向、以客户为中心、以轻松为本的产品设计理念。先进的技术支撑和业务的高度整合是浦发银行“轻松理财”品质的保证。据悉，浦发银行的网站被英国银行家杂志授予2005年度“信息科技与业务整合奖”，成为亚太地区唯一获此殊荣的银行；此外，浦发银行还入选《互联网周刊》举办的“2004年中国商业网站100强”，并获“最具潜力”单项奖。“我们东方卡的交易成功率一直保持全国第一，”浦发银行发言人说道，“更为重要的是，我们将科技和业务发展进行高度整合，从而体现浦发银行以客户为中心的产品设计理念。如，我们为每个客户设立了一个银行护照――客户号，使每个客户在浦发都拥有唯一的身份标识。无论何时、何地、何种业务，浦发银行都会为客户自动关联并归集同一客户号下的所有账户和往来交易，查询和挂失亦不再受到时间和地域的限制，就如同浦发是客户自己的银行。”当他行的客户还在往返于银行网点申请个人名下的卡折关联或必须返回开卡行办理挂失时，浦发的客户已能享受足不出户、轻松掌控资产负债，收支变化的便利，并在此基础上对自己的资产负债情况进行合理规划，设定周密安排，将财务琐事交给浦发打理，自己则可以更加全心地投入到事业的拼搏中、投入到对亲朋的关爱中、投入到对生活的享受中。
目前浦发银行已在个人客户号关联的基础上，推出第二代产品――家庭关联帐户和伙伴关联帐户服务，通过家庭成员、合作伙伴的客户号关联可以形成家庭合并资产负债表和收支表、实现对共同投资账户的联合监管，实现关联成员间资金的集中管理和灵活调度，对家庭和父母尽责尽孝的同时，培养孩子的金融和理财意识。
轻松理财的另一亮点是其完美地结合了安全与便捷。浦发银行在推出安全性极高的浏览器证书和移动证书的同时，还首创了“动态密码”管理方式。动态密码技术的使用让客户在不使用网银证书的情况下，在任何时间、任何地点、任何电脑上均可安心享用网上服务，满足了客户出差在外时不安装网银证书也可使用网银的需求。
